《中国贸易金融行业发展报告(2016)》发布?贸易金融业务发展呈现新趋势?应提升五项核心能力

作者:《中国贸易金融行业发展报告》课题组 刊名:中国银行业 上传者:吉怡

【摘要】近期,由中国银行业协会贸易金融专业委员会撰写的《中国贸易金融行业发展报告(2016)》发布,该报告显示,当前,在全球经济格局调整逐步深化、中国经济结构转型升级逐步推进以及中国银行业在全球的相对地位逐步提升等大背景下,中国银行业贸易金融业务呈现出全新的发展态势。

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_ 礴盟 作者: 《中国贸易金融行业发展报告 (2016)》课题组 发布时间 :2017年 6月 中国贸易金融行业发展报告 (2016) 发布 贸易金融业务发展呈现新趋势 应提升五项核心能力 近 期 ,由中 国银行 业协 会 贸易 金融专业委员会撰写的 《中国贸易金 融行业发展报告 (20l 6)》发布 , 该报告显示 ,当前 ,在全球经济格局 调整逐步深化 、中国经济结构转型升 级逐步推进以及中国银行业在全球的 相对地位逐步提升等大背景下 ,中国 银行业贸易金融业务呈现 出全新 的发 展态势 。商业银行应深入洞悉、积极 应对 ,准确把握贸易金融未来发展脉 搏 ,重点提升贸易金融业务五项核心 能力。 贸易金融业务发展呈现新趋势 贸易金融服务全球化势头加强 。 近年来 ,我国 “走出去”企业数量上 升 ,制定 全球 化 的贸易金 融服 务方 案 ,帮助企业在跨时区、跨国家 、跨 币种、跨维度上更好地匹配物流和资 金流 ,妥善管理 资金收付余缺 ,最大 限度利 用不同币种和不同国家的利率 和汇率差异 ,获得收益并规避风险 , 成为未来贸易金融服务的焦点 。在我 国企业 “走 出去”的同时 ,中国的主 要金融机构纷纷加大境外业务拓展力 度 ,这无疑大大增强 了中国银行业贸 易金融服务的全球化势头。 产品组合趋向集成化和综合化 。 单一的融资结算产品已经不能满足大多 数企业的需求。在帮助企业安全、快捷 地完成资金收付的同时 ,帮助企业最大 化提升资金收益、有效管理或规避汇率 风险的集成化贸易金融产品成为客户的 新宠 。商业银行从为单个企业提供融 资,转为为企业提供涵盖产业链和关联 企业的整体综合服务方案。贸易金融中 的供应链融资已经形成典型的 “l+N” 模式,商业银行将供应链核心企业和上 下游供应企业作为整体进行贸易金融服 务方案设计 ,并对产业链上下游关键节 点的产、供、销活动进行统筹 ,在此基 础上提供一揽子融资、结算服务和账户 管理、财务顾问等衍生服务。 创新研 发 常态 化 。 “一 招鲜 , 吃遍天”的机会越来越少 ,要保持贸 易金融服务领域 的持久竞争优势 ,需 要常态化的创新研发作支撑。因此 , 商业银行需要把握好以下重点创新领 域 :一是利率、汇率变动带来的创新 机遇。商业银行应根据利率、汇率 的 变化不断更新现有产品 ,适时推出新 产品 ,不断满足客户锁 定风险、降低 融资成本的需要。二是人民币国际化 带来的创新机遇 。如离岸市场的资金 保值增值和资产托管服务、小币种报 价带来的做市商业务、打造人民币资 金全球清算体系的资金清算产品、为 国外同业提供人民币账户管理和资金 结算等 。三是监管红利带来 的创新机 遇。如资本项 目放开、贸易融资不再 纳入外债管理额度等一系列跨境资金 流动管制的放松将为贸易金融服务带 来更大创新空间。四是产业链条延长 带来的研发热点。目前 ,国内越来越 多客户希望通过参与国际市场的大宗 商品业务锁定价格 ,大宗商品融资业 务因此成为贸易金融业务发展的新热 点。许多商业银行已经开始通过加强 与境外大宗商 品交易机构的业务合作 搭建大宗商品融资业务平台。 运作管理一体化。人 民币国际化 打破 了跨境 贸易融资的币种分割 ,资 本流动 的逐步放开也有望破除资金跨 地域周转的限制 ,这为贸易金融产品 的研发 、管理和风险控制打开 了境内 外一体化的运作空间。此外 ,贸易金 融的规模化发展也要求实施一体化管 理 ,以提升效率节省成本 。许多商业 银行加强了对贸易金融产 品的条线指 导和统筹 ,以标准化产 品、差异化组

参考文献

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